نموذج محفظة استثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية

إن محفظة الاستثمار هي مجموعة من الاستثمارات في بعض الأصول المالية( وفقا لاستراتيجية الاستثمار )، والتي ستوفر أقصى قدر من الربحية في حالة الحد الأدنى للمخاطر.

الغرض الرئيسي من المحفظة الاستثمارية هو الحصول على النتيجة المثلى في نطاق تحقيق سياسة استثمارية متطورة من خلال اختيار الاستثمارات الأكثر موثوقية وربحية. وتتألف المحفظة من أنواع مختلفة من الأصول الاستثمارية.

أنواع المحافظ الاستثمارية

من خلال طريقة إنشاء أرباح و من خلال مستوى الخطر وتنقسم المحافظ الاستثمارية إلى الأنواع التالية: المحافظ، المعتدل والعدواني .

محفظة التحفظ هي محفظة معتدلة المخاطر، وبالتالي، أقل ربحية تتكون من القروض قصيرة الأجل والسندات وغيرها من الأصول مع الحد الأدنى من المخاطر.
المحفظة العدوانية هي محفظة عالية المخاطر ومربحة للغاية، والتي تتكون أساسا من الأسهم. تتم إدارة هذا النوع من المحافظ بشكل عام من قبل المستثمرين ، و هم جاهزون لأخذ المخاطر و مقاومين نفسياً لتقلبات العالية .
المحفظة المعتدلة هي محفظة متوازنة وكقاعدة عامة، تتألف من كل من الغلة العالية ومنخفضة الدخل، ولكن في الوقت نفسه موثوقة الأصول .

تتمثل المهمة الرئيسية لاستثمارات المحفظية في الحصول على مجموعة من الأصول الاستثمارية من هذه الخصائص التي لا يمكن تحقيقها في حالة استثمار الأموال في كائن يتخذ بشكل منفصل. والهدف النهائي من إنشاء محفظة هو تحقيق مزيج الأمثل من المخاطر والربحية. يتم تخفيض هذه المخاطر في الغالب عندما يتم إدراج أصول مختلفة غير مرتبطة بمحفظة. وبعبارة أخرى، فإن التنويع يجب أن يؤدي إلى انخفاض أسبوعي في القيمة الإجمالية للحافظة، عندما تنخفض قيمة أي من الأصول بشكل حاد .

تصنيف أنواع الاستثمار

حسب درجة التجسيد : الغير المادي و المادي ؛
حسب تضج الاستثمار : مدى القصيرة و المدى المتوسطة و المدى الطويلة ؛
من خلال الربحية: الاستثمارات ذات العائد المرتفع، والمتوسطة الدخل وغير المربحة (استثمار رأس المال في المشاريع الاجتماعية والبيئية، التي لا تسعى الربح)
من خلال سمات المشاركة في الاستثمارات: الستثمارات المباشرة( يشارك المستثمر مباشرة في اختيار الشركة المستثمر فيها )، الاستثمارات غير المباشرة (صناديق الاستثمار والمستشارين وصناديق الاستثمار المشتركة وغيرها تحدد الشركة المستثمر فيها (،
بحسب درجة الخطر : عالية المخاطر و متوسطة المخاطر و منخفضة المخاطر و خالية المخاطر؛
بحسب نوع الاستثمار : الحقيقي (مشتريات الراس المال الحقيقي) المالية (الاستثمار في الأسهم و السندات و الأوراق المالية الأخرى) التكهنات (مشتريات الأصول) أزواج العملات معادن الثمينة و الأسهم و أشياء أخرى) بشكل استثنائي لتحقيق الربح من خلال التغيرات المحتملة في أسعارها في المستقبل) ؛
بمستوى السيولة : السيولة العالية ( في مدى قصيرة الزمن يمكن تحويلها إلى نقد ) السيولة المتوسطة (يمكن تحويلها إلى نقد من 1 إلى 6 أشهر ) لا يوجد سيولة (لا يمكن أن تتحقق من تلقاء نفسها، ولكن فقط كجزء من الملكية(

في عملية نشاطه، يواجه المستثمر صعوبات فيما يتعلق باختيار الاستثمار مع الخصائص المختلفة. معظمهم يفترضون تشكيل مجموعة معينة من الشركات المستثمر فيها، وبعبارة أخرى - إنشاء محفظة. هناك العديد من الأدوات التي تشكل محفظة استثمارية، ولكن أهمها هي: الأسهم والسندات والذهب والعملات والعقارات .

مراحل تشكيل محفظة استثمارية

تحديد سياسة الاستثمار و نوع المحفظة .
تحديد استراتيجية إدارة المحفظة .
تحليل الأصول وتشكيل محفظة. إن المعايير العامة لإدراج الأصول في محفظة الاستثمار هي نسب الربحية والمخاطر والسيولة .
تقييم فعالية المحفظة من حيث مقارنة الربحية والمخاطر التي تم الحصول عليها في الواقع.
مراجعة محفظة من أجل عدم تناقض مضمونها مع الوضع الاقتصادي المتغير بالفعل، وجودة الاستثمار في الأوراق المالية وأهداف المستثمر.

التداولات المحفظية في الأسواق المالية

مع تطور الادوات الشخصية الخاصة PCI (طريقة GeWorko ) ، ظهرت فرصة مناسبة للمحافظ التجارية من مجموعة متنوعة من الأصول في الأسواق المالية بدلا من التداول بشكل منفصل الأداة المتخذة . من خلال هذا يتم تحقيق التداول في محفظة التكنولوجيا على أساس محفظتين مماثلتين للتداول الأدوات المالية التي يتم اتخاذها بشكل منفصل، عندما يكون أحد الأطراف (المحفظة الأساسية) بمثابة الجزء الأساسي أما الأصل الآخر (محفظة المقتبسة) فيتمثل في الجزء المقتبس. بالإضافة إلى ذلك، يحصل المتداول على فرصة تداول أدواته الفريدة، التي تقاوم تقلبات السوق، والتنبؤ بالجمع الأمثل بين الربحية والمخاطر وتحليل سلوك أدواته على أساس البيانات التاريخية. التداول محفظة من خلال هذه التكنولوجيا لا يمكن إلا على منصة التداول المهنية NetTradeX.